Проф. Валери Димитров: КТБ е най-мащабната финансова измама в историята ни

Надявам се историята с КТБ да бъде разнищена до край, да има възмездие и да се извлекат ясни уроци, каза в "Още в деня" специалистът по банково право проф. Валери Димитров - бивш председател на Сметната палата.

Според него "това е най-мащабната финансова измама в българската история с най-голям размер присвоени средства и разпилени по най-безотговорен начин с много тежки щети за вложителите". Първо трябва да се проследят парите на вложителите, а след това да се направи по-трудното - "да бъдат възстановени в масата по несъстоятелността, от която да се изплащат дължимите суми на кредиторите на банката". Струва ми се, че това ще е сложно, защото част от активите ще се окажат в други държави, в други юрисдикции и воденето на дела за тяхното връщане ще бъде много трудно, прогнозира той и подчерта, че въпреки всичко това трябва да се направи.

Проф. Димитров припомни, че много лица си купиха цесии с цел прехващания. Чрез купените влогове те искаха да прихванат дължими кредити към банката. Но има една особеност - с административния акт, с който БНБ наложи специалния надзор при опасност от неплатежоспособност, тя лиши от изискуемост тези влогове. Тя наложи една специална мярка "спиране на изпълнение на задълженията на банката", с други думи БНБ наложи мораториум. При това положение влоговете могат да се прехвърлят чрез цесии, но са негоден инструмент за прихващане поради липсата на изискуемост. Това ще се промени едва след като започне производството по несъстоятелност, след решението на съда, когато всички задължения на банката станат изискуемост, обясни подробно специалистът по банково право.

Той каза, че в Наказателния кодекс трябва да има специализирани състави за престъпления в банковата сфера и даде пример с вътрешното кредитиране, кредитирането на акционери и свързани с акционерите лица, кредитиране чрез подставени лица, което, според проф. Димитров, е много опасно. Моделът на квестори и синдици физически лица показа очевидни дефекти и определени разминавания между институциите. Най-добре е с отнемането на лиценза на една банка за институционен квестор веднага да бъде назначаван Фонда за гарантиране на влоговете, след което той да поеме банката и като синдик, препоръча експертът.